Värdepappersbolag

Säkra VP AB (org. nr. 556863-2367) är ett av Finansinspektionen auktoriserat svenskt värdepappersbolag (institutnummer 035264) med följande tillstånd:

• Mottagande och vidarebefordran av order i fråga om ett eller flera finansiella instrument
• Utförande av order avseende finansiella instrument på kunders uppdrag
• Diskretionär portföljförvaltning avseende finansiella instrument
• Investeringsrådgivning till kund avseende finansiella instrument
• Placering av finansiella instrument utan fast åtagande
• Förvara finansiella instrument för kunders räkning och ta emot medel med redovisningsskyldighet
• Utarbeta och sprida investerings- och finansanalyser samt andra former av allmänna rekommendationer rörande handel med finansiella instrument
• Utföra valutatjänster i samband med investeringstjänster

För mer information kan du besöka Finansinspektionen hemsida www.fi.se. Om du vill kontakta Finansinspektionen kan du göra det per telefon, 08 - 408 980 00, per e-post Den här e-postadressen skyddas mot spambots. Du måste tillåta JavaScript för att se den. eller per post till Finansinspektionen, Box 7821, 103 97 Stockholm.

Utöver vår verksamhet i Sverige har vi har även tillstånd att bedriva gränsöverskridande verksamhet i följande länder:

• Österrike
• Belgien
• Cypern
• Danmark
• Finland
• Frankrike
• Tyskland
• Irland
• Italien
• Luxemburg
• Malta
• Norge
• Portugal
• Spanien
• Nederländerna

Om anknutna ombud

Enligt lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden får ett värdepappersbolag teckna avtal med fysiska eller juridiska personer om att dessa kan agera som anknutna ombud till värdepappersinstitutet. En fysisk eller juridisk person får endast vara anknutet ombud till ett värdepappersbolag.

Säkra VP AB agerar i vissa fall genom anknutna ombud. Ombuden är företag som genom avtal med värdepappersbolaget bland annat har möjlighet att marknadsföra investeringstjänster, ta emot och vidarebefordra order avseende ett eller flera finansiella instrument och tillhandahålla investeringsrådgivning.

Anknutna Ombud är registrerade hos Bolagsverket som kan lämna upplysningar om Anknutna Ombud genom att kontakta:

Bolagsverket, 851 81 Sundsvall / 060-184000 / www.bolagsverket.se

Ett anknutet ombud får tillhandahålla följande investeringstjänser.

• marknadsföra investerings- eller sidotjänster,
• ta emot eller vidarebefordra instruktioner eller order avseende investeringstjänster eller finansiella instrument,
• placera finansiella instrument, och
• tillhandahålla investeringsrådgivning till kund avseende ovanstående instrument eller tjänster.

Säkra AB är ett anknutet ombud till Säkra VP AB.

Vårt ansvar

Ansvar för ren förmögenhetsskada

Säkra VP AB är ansvarigt för ren förmögenhetsskada som det anknutna ombudet genom sin verksamhet uppsåtligen eller av oaktsamhet orsakar en kund. Anspråk skall riktas mot Säkra VP AB inom skälig tid från det att skadans uppkomst upptäcktes.

Anknutna ombuds övriga verksamhet

Anknutna ombud har möjlighet att från tid till annan vid sidan av ovanstående investeringstjänster bedriva övrig verksamhet, till exempel försäkringsförmedling. Det anknutna ombudet är i dessa fall ansvarigt för ren förmögenhetsskada som ombudet orsakar i sin övriga verksamhet.

Med bolagsstyrning menas de beslutssystem och processer genom vilka ett företag styrs och kontrolleras. Styrning, ledning och kontroll fördelas mellan aktieägarna, styrelsen och VD. Målet är att säkerställa effektiva processer med hög etisk standard, en god riskhantering och intern kontroll.

Bolaget tillämpar ett internt regelverk som beslutas på olika nivåer. Regelverket klargör ansvarsfördelning, uppdrag för funktioner och medarbetare samt ger vägledning om hur medarbetarna ska verka enligt Bolagets grundläggande värderingar.

Syftet med att ha dokumenterade styrdokument är att uppnå en god intern styrning och kontroll, d.v.s. en process genom vilken styrelse och ledning kan skaffa sig en rimlig säkerhet till att bolagets mål kan uppnås.

Styrelsen har det yttersta ansvaret för bolagets organisation och förvaltning av dess angelägenheter. Styrelsen fastställer strategier och mål för verksamheten samt följer upp att målen nås. I detta ingår också att ha det yttersta ansvaret för att bolaget har ett väl fungerande riskhantering och en lämplig organisation för att hantera de risker som verksamheten är exponerad för. VD sköter i sin tur den löpande förvaltningen av bolagets angelägenheter enligt styrelsens riktlinjer och anvisningar.

Som en del av den interna styrningen och kontrollen tillämpar Bolaget principen om tre försvarslinjer.

Den första linjen består av affärsverksamheten, d.v.s. alla anställda utom de som tillhör funktionerna riskkontroll, regelefterlevnad och internrevision. Första linjen ansvarar förutom för driften, att även rapportera och hantera risker, incidenter, överträdelser av regelverk samt föreslå nya och se över att befintliga policys, instruktioner och rutiner så att de är anpassade till verksamheten.

Den andra linjen består av funktionerna för riskkontroll och regelefterlevnad. Dessa deltar inte i den operativa verksamheten. Andra linjen ska främja en sund riskkultur och på så sätt stärka affärsverksamheten genom att stödja och utbilda bolagets medarbetare samt kontrollera att den första linjen följer interna och externa regler. Andra linjen får inte övervaka tjänster eller verksamhet som de själva utför eller bedriver.

Den tredje linjen utgörs av funktionen för internrevision som är en från verksamheten helt oberoende granskningsfunktion. Internrevision ansvarar för att oberoende granska det arbete som utförs av både den första och andra linjen.

Funktionerna för riskkontroll, regelefterlevnad och internrevision är funktioner som är oberoende från den operativa verksamheten.

Funktionen för riskkontroll bevakar och följer upp risker som förekommer i verksamheten. Funktionen arbetar kontinuerligt med processer och rutiner i syfte att förbättra och begränsa riskerna inom verksamheten. Funktionen för riskkontroll är utlagd till Advisense AB vilka rapporterar direkt till styrelsen.

Funktionen för regelefterlevnad har som uppgift att kontrollera att bolaget följer gällande lagstiftning avseende bolagets tillståndspliktiga verksamhet samt de interna regler som Bolaget antagit. Funktionen för regelefterlevnad är utlagd till Advisense AB vilka rapporterar direkt till styrelsen.

Funktionen för internrevision ska bland annat granska och utvärdera bolagets organisation och rutiner med avseende på den interna kontrollstrukturen (som även innefattar funktionerna för regelefterlevnad och Riskkontroll) samt utveckling, drift och förvaltning av IT-system. Processen för Intern kapital- och likviditetsutvärdering är också föremål för internrevisionens granskning.

Det yttersta ansvaret för styrning och intern kontroll åvilar alltid styrelsen. Den granskning och bedömning som utförs av internrevisionen avlastar inte någon av bolagets funktioner i det ansvar för intern kontroll som tilldelats dem. Funktionen för internrevision är utlagd till Grant Thornton. Revision AB vilka rapporterar direkt till styrelsen.

Styrelsen ska se till att bolagens hantering och uppföljning av risker är tillfredsställande och har därför fastställt ett flertal policys kring riskhanteringen.

Bolagens riskhantering syftar till att identifiera och analysera de risker som finns i verksamheten samt att för dessa bestämma lämpliga begränsningar (limiter) och säkerställa att det finns effektiva interna kontrollsystem.

Riskerna bevakas och kontroller görs löpande att limiter inte överskrids. Riskpolicys och riskhanteringssystem gås igenom regelbundet för att kontrollera att dessa är korrekta och t ex återspeglar gällande marknadsvillkor samt produkter och tjänster som erbjuds. Genom utbildning och tydliga processer skapar bolagen förutsättningar för en god riskkontroll, där varje anställd förstår sin roll och sin uppgift. Mot bakgrund av bolagets storlek och verksamhet har det för närvarande bedömts inte vara relevant att etablera någon riskkommitté.

pdf Offentliggörande av mål och policy för riskhantering.pdf

Säkra VP är ansvarigt för eventuell ren förmögenhetsskada som det anknutna ombudet uppsåtligen eller av oaktsamhet kan komma att orsaka kunden vid utförande av uppdrag i motsvarande omfattning som Säkra VP är skyldig att ersätta skadan.

Klagomål i anledning av uppdrag enligt avtal med Säkra VP ska ställas till

Säkra VP AB
Pontus André
Sturegatan 11
114 36 Stockholm

E-post: Den här e-postadressen skyddas mot spambots. Du måste tillåta JavaScript för att se den.

Läs mer: Vid missnöje

Du som kund ska påtala eventuella fel eller brister i ett uppdrags utförande och ska omgående underrätta Säkra VP om detta (reklamation). Om du vill begära hävning av ett köp- eller säljuppdrag ska detta uttryckligen och omgående framföras till Säkra VP. Om reklamation eller begäran om hävning inte lämnas omgående förlorar du rätten att begära ersättning, häva uppdraget eller kräva andra åtgärder från Säkra VP sida.

Konsumenternas Bank- och finansbyrå

Om du vill vända dig till någon utomstående för att diskutera ditt ärende kan du kontakta Konsumenternas Bank- och finansbyrå.

www.konsumenternas.se

Kommunala konsumentvägledare

Den kommunala konsumentvägledaren i din kommun kan ge dig råd i enskilda tvister och ärenden. Dessa arbetar i nära kontakt med Konsumentverket. På deras hemsida kan du söka telefonnummer och e-postadress till din vägledare. Konsumentverket har inte möjlighet att svara på enskilda frågor eller ingripa i enskilda tvister.

www.konsumentvagledare.se eller www.konsumentverket.se

Allmänna reklamationsnämnden

Om ditt klagomålsärende inte ger dig ett tillfredsställande resultat kan du göra en skriftlig anmälan till Allmänna Reklamationsnämnden (ARN). ARN kan ta upp ditt ärende om ditt krav överstiger ett visst minimibelopp. En anmälan till ARN måste ske inom ett år från det att du första gången inlämnade klagomålet. ARN lämnar rekommendationer om hur tvisten mellan dig och Säkra VP bör lösas.

www.arn.se

Prövning i domstol

Du kan även vända dig till domstol med en stämningsansökan mot Säkra VP. Det är då lämpligt att du anlitar ett ombud som kan hjälpa dig i processen och som kan göra en bedömning av ärendet och dina utsikter att nå framgång i tvisten.

I enlighet med värdepappersbolagsförordningen (IFR) offentliggör Bolaget information rörande sin kapitalbas.

pdf Kapitaltäckning K1 2026.pdf

Den 10 mars 2021 trädde Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2088 om hållbarhetsrelaterade upplysningar som ska lämnas inom den finansiella sektorn ("Disclosureförordningen") i kraft. Disclosureförordningen är en del av Europeiska Kommissionens handlingsplan för finansiering av hållbar tillväxt och syftar bland annat till att säkerställa transparens och öppenhet i hållbarhetsrelaterade frågor.

Säkra VP tillhandahåller dess kunder huvudsakligen portföljförvaltning. Bolaget hanterar hållbarhetsrisker genom dels 1) integrering av hållbarhetsrisker i investeringsbesluten, dels 2) genom exkludering av vissa verksamheter som anses vara förenade med särskilt stora hållbarhetsrisker för omvärlden.

Investeringsrådgivning tillhandahålls i mycket begränsad omfattning. Investeringsråd ges endast avseende investeringar i fonder ingående i bolagets produktutbud. Säkra VP beaktar hållbarhetsrisker vid beslut om huruvida en fond ska ingå i produktutbudet eller inte.

Mer detaljerad information om hanteringen av hållbarhetsrisker finns i bolagets Hållbarhetspolicy.

Med negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer avses faktorer som kan verka negativt för hållbar utveckling. Hållbarhetsfaktorer är definierat i art. 2 p. 24 i Disclosureförordningen som miljörelaterade, sociala eller personalrelaterade frågor, respekt för mänskliga rättigheter samt bekämpning av korruption och mutor.

Bolaget har valt att inte beakta de negativa konsekvenserna för hållbarhetsfaktorer som bolagets investeringsbeslut kan innebära.

Anledningen till att bolaget inte beaktar negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer är då bolaget för närvarande inte förvaltar några fonder eller diskretionära portföljer som främjar miljörelaterade eller sociala egenskaper eller som har hållbar investering som mål. Bolaget beaktar därför inte hållbarhetsfaktorer som inte utgör en potentiell eller faktisk risk och/eller möjlighet för bolaget att uppnå bästa möjliga avkastning.

I de fall en negativ konsekvens för hållbarhetsfaktorer dock innebär en hållbarhetsrisk eller en möjlighet för bolaget att uppnå bästa möjliga avkastning beaktar bolaget denna negativa konsekvens. Exempel på fall då bolaget beaktar negativa konsekvenser är vid exkludering av företag som producerar eller säljer kontroversiella vapen och av företag som avsiktligt eller upprepat bryter mot vedertagna internationella normer. Andra fall är när bolaget väljer att investera i ett företag som har en produkt med en lägre klimatpåverkan än konkurrenternas då bolaget bedömer att det finns en bättre möjlighet till högre avkastning i en sådan investering.

Beslutet att inte beakta och följa upp investeringsbesluts negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer ska löpande, minst årligen, omprövas av Säkra VP.

Bolaget har för tillfället beslutat att inte beakta de negativa konsekvenserna av investeringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer.

Investeringsrådgivning tillhandahålls i mycket begränsad omfattning av Säkra VP. Mot bakgrund av detta bedöms i dagsläget inte vara motiverat, sett till resurskrav och kostnader, att inkludera bedömning och uppföljning av negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer för dessa tjänster.

Beslutet att inte beakta och följa upp negativa konsekvenserna av investeringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer ska löpande, minst årligen, omprövas av Säkra VP.

pdf Säkra VP Hållbarhetspolicy - 20251209.pdf

Bolagets policy kring hantering av intressekonflikter och incitament anger hur bolaget ska identifiera och hantera intressekonflikter och incitament i syfte att säkerställa att de inte påverkar kunders intressen negativt.

pdf Policy för motverkande av intressekonflikter.pdf

Bolaget har fastställt en ersättningspolicy som reglerar fasta och rörliga ersättningar till samtliga anställda i bolaget. Ersättningspolicyn revideras årligen och baseras på en riskanalys som genomförs av bolaget.

Syftet med ersättningspolicyn är att bestämma grunderna för hur ersättningar och förmåner till bolagets anställda ska fastställas. Ersättningspolicyn ska vara förenlig med och främja en sund och effektiv riskhantering, motverka överdrivet risktagande samt verka för att kunders intressen inte påverkas negativt av bolagets incitamentsstruktur.

pdf Ersättningspolicy.pdf