Många företag sitter på betydande överskottslikviditet, men saknar tid och resurser att förvalta den strukturerat. Med diskretionär förvaltning lämnar ni över de löpande placeringsbesluten till professionella förvaltare – inom tydligt överenskomna ramar – och frigör tid till kärnverksamheten.
Vad innebär diskretionär förvaltning för ett företag?
Diskretionär förvaltning innebär att företaget, via sin rådgivare, väljer en av våra diskretionära portföljer som matchar bolagets riskprofil, placeringshorisont och behov av likviditet. Varje portfölj har ett tydligt mandat med fastställda ramar för risknivå, tillgångsslag och inriktning. Vårt ansvar är att förvalta portföljen inom dessa ramar och fatta investeringsbeslut när marknadsförutsättningarna förändras.
Långsiktighet, riskkontroll och hållbarhet
Arbetet utgår från en långsiktig investeringsfilosofi där riskkontroll och kapitalbevarande står i centrum. Vi använder omallokering och rebalansering för att hålla portföljerna rätt positionerade över tid, så att risken inte smyger upp när marknaderna rör sig. Dessutom följer vi placeringarna ur ett hållbarhetsperspektiv och säkerställer att portföljerna ligger i linje med företagets ägarpolicy, värderingar och eventuella hållbarhetsmål.
Aktiv förvaltning inom tydliga ramar
Förvaltningen är aktiv i den meningen att vi följer marknad och innehav löpande, men alltid med ett långsiktigt perspektiv. Fondurvalet bygger på analys, kvalitet och kostnadsmedvetenhet – vi väljer fonder utan lojalitet till enskilda leverantörer, och utgår från Säkras gemensamma House view från vår investeringskommitté.
När passar diskretionär förvaltning särskilt bra för företag?
Vi brukar säga att tre faktorer avgör om man lyckas med ett långsiktigt kapital: tid, kunskap och intresse. Många ägarledda och växande bolag har god lönsamhet men begränsat med tid i ledningen, och vill samtidigt undvika att sitta på stora kassor som inte arbetar effektivt. Om ni saknar tid att följa marknaden, intern kompetens för att fatta välgrundade investeringsbeslut eller intresse att vara aktiva i placeringarna, kan diskretionär förvaltning vara ett starkt alternativ.
Tydligt ansvar och bättre beslutsunderlag
Genom att låta oss ta ett tydligt, reglerat ansvar för företagets portfölj minskar ni risken för ad hoc beslut, marknadstajming och emotionella reaktioner vid oro på marknaden. Ni får en lösning anpassad efter företagets risknivå och tidshorisont – samtidigt som styrelse och ledning får löpande rapporter, uppföljningar och underlag som underlättar styrning och dokumentation.
Delaktighet och transparens för styrelse och ledning
Samtidigt är det viktigt att ni känner er informerade och delaktiga. Därför får ni regelbundna rapporter, möten och vår aktuella marknadssyn, så att ni tydligt kan följa utvecklingen och förstå de beslut som fattas i portföljen. På så sätt blir diskretionär förvaltning en förlängning av företagets egen ekonomifunktion – med fokus på att långsiktigt stärka bolagets finansiella handlingsutrymme.
Vill du veta mer om hur diskretionär förvaltning kan passa just dig eller ditt företag? Kontakta din rådgivare på Säkra så berättar vi mer om möjligheterna.
