Du vet att ditt sparande är viktigt, men kanske saknar du tiden, intresset eller kunskapen för att följa marknaden på egen hand. Med diskretionär förvaltning låter du professionella förvaltare ta hand om dina investeringar – utifrån din risknivå, tidshorisont och dina mål – medan du kan fokusera på livet i övrigt.
Vad innebär diskretionär förvaltning för dig?
Diskretionär förvaltning betyder att du, tillsammans med din rådgivare, väljer en portfölj som matchar din riskprofil, din placeringshorisont och vad du vill att pengarna ska användas till. Inom portföljens tydliga ramar ger du oss mandat att fatta de löpande investeringsbesluten åt dig, utan att du behöver godkänna varje enskild affär. Det gör att portföljen snabbt kan anpassas om marknadsläget förändras, samtidigt som strategin hålls konsekvent över tid.
En långsiktig och trygg investeringsfilosofi
Vår utgångspunkt är en långsiktig investeringsfilosofi där trygghet och riskkontroll är centrala. Vi arbetar med diversifiering, omallokering och rebalansering för att undvika att enskilda tillgångar tar överhand och ökar risken i ditt sparande. Fondvalen baseras på oberoende analys och kvalitet, och vi är inte bundna till specifika leverantörer, utan väljer de lösningar vi bedömer bäst för din portfölj.
När är diskretionär förvaltning rätt val?
För att lyckas med ett långsiktigt sparande behövs i grunden tre saker: tid, kunskap och intresse. Om du saknar någon av dessa – till exempel inte hinner följa marknaden, känner dig osäker på hur du ska bygga en portfölj eller helt enkelt inte tycker att det är roligt – kan diskretionär förvaltning vara ett bra alternativ. Du lämnar över det dagliga ansvaret, men behåller kontrollen över övergripande mål, risknivå och tidshorisont.
Mindre stress, mer struktur i sparandet
Många av våra kunder uppskattar också att slippa stressen kring ”rätt” köpläge, oro vid börsfall och känslan av att alltid ligga steget efter. I stället får du en struktur, en uttalad strategi och någon som tar hand om det praktiska åt dig – från omplaceringar till löpande bevakning.
Delaktig utan att vara aktiv varje dag
Även om du överlåter besluten är det viktigt att du känner dig delaktig. Därför får du månadsrapporter för din portfölj och vår aktuella marknadssyn, så att du kan följa utvecklingen och förstå varför portföljen ser ut som den gör. Vid behov träffas vi för att se över din situation – till exempel vid förändrad inkomst, bostadsplaner eller när pensionen närmar sig – och justerar portföljen så att den fortsätter att vara rätt för dig.
Vill du veta mer om hur diskretionär förvaltning kan passa just dig eller ditt företag? Kontakta din rådgivare på Säkra så berättar vi mer om möjligheterna.
